AV

Algemene voorwaarden

1. Doel en reikwijdte

De volgende Algemene Voorwaarden (“AV”) zijn van toepassing op de zakelijke relatie tussen de klant en Sample Asset Management Company (hierna te noemen de “Vennootschap”), tenzij anders overeengekomen. Voor een beter begrip maakt de maatschappij geen gebruik van het binaire geslachtsmodel man-vrouw.

2. Gebrek aan handelingsvermogen

De klant draagt de schade die voortvloeit uit het gebrek aan handelingsbekwaamheid van hemzelf of van een handelingsbevoegde derde, tenzij deze handelingsbekwaamheid schriftelijk aan de onderneming is meegedeeld en bewezen. Het bedrijf is niet verplicht om onderzoek te doen naar de handelingsbekwaamheid van de klant of van gemachtigde derden.

3. Bedrijfsmededelingen

De mededelingen van het Bedrijf worden geacht correct en geldig te zijn verzonden als ze aan de Klant zijn verzonden of ter beschikking zijn gesteld in overeenstemming met de laatste instructies van de Klant – of op een wijze die daarvan afwijkt ter bescherming van de Klant. Als verzenddatum geldt de datum van het exemplaar of de verzendlijst die in het bezit is van de Maatschappij.

4. Het verkrijgen van klantgegevens en

klantmeldingen

Om haar diensten te kunnen verlenen, moet de Vennootschap diverse informatie van de Klant verkrijgen, bijvoorbeeld met betrekking tot diens kennis en ervaring met financiële instrumenten, diens financiële situatie en diens beleggingsdoelstellingen, de Mi-FID-vereisten of de nakoming van due diligence-verplichtingen. Het is in het belang van de klant om het bedrijf deze informatie te verstrekken, anders kan het bedrijf de dienst niet verlenen. Het is ook belangrijk dat de door de klant verstrekte informatie niet onjuist is. De klantgegevens worden gebruikt om in het belang van de klant te handelen, d.w.z. om de klant vermogensbeheer of passende financiële instrumenten aan te bevelen. Hiervoor is volledige en waarheidsgetrouwe informatie van de klant essentieel.

Indien het Bedrijf de Klant informatie (bijv. informatie over kosten) of documenten (bijv. PRIIP KID) moet verstrekken alvorens orders uit te voeren, nadere details of instructies nodig heeft en het Bedrijf de Klant niet kan bereiken, hetzij omdat de Klant niet wil dat het Bedrijf contact met hem opneemt, hetzij omdat hij niet op korte termijn bereikt kan worden, behoudt het Bedrijf zich het recht voor om in geval van twijfel de order niet uit te voeren ter bescherming van de Klant. In deze gevallen aanvaardt het bedrijf geen aansprakelijkheid voor niet-tijdig uitgevoerde orders en voor schade (met name als gevolg van wisselkoersverliezen of gemiste wisselkoerswinsten).

Het Bedrijf mag vertrouwen op de juistheid van de informatie die het van de Klant heeft verkregen, tenzij het weet of zou moeten weten dat deze informatie kennelijk verouderd, onjuist of onvolledig is.

De klant verbindt zich ertoe om het bedrijf schriftelijk op de hoogte te stellen indien de door hem aan het bedrijf verstrekte gegevens, zoals zijn naam, adres, woonplaats, nationaliteit, fiscale woonplaats, enz., wijzigen. In het kader van een lopende zakelijke relatie is de klant bovendien verplicht om op verzoek van het bedrijf zijn gegevens met regelmatige tussenpozen te actualiseren.

5. Transmissiefouten

Alle schade die voortvloeit uit het gebruik van post, telefoon, fax, e-mail of andere (elektronische) transmissie- of transportmiddelen – met name als gevolg van verlies, vertraging, misverstand, verminking of verduistering – komt voor rekening van de klant, tenzij de onderneming grove nalatigheid kan berokkenen.

6. Gespreksopnames

Het bedrijf heeft het recht – en in sommige gevallen een wettelijke plicht (bijvoorbeeld bij gesprekken over financiële instrumenten) – om telefoongesprekken op te nemen. Het Bedrijf kan ook andere elektronische communicatie opslaan, zoals e-mail, fax, etc. De gespreksopnames of opgeslagen communicatie kunnen als bewijsmateriaal dienen. Ze worden opgeslagen in overeenstemming met de wettelijke grondslag.

7. Uitvoering van orders

Bij gebrekkige, met name niet tijdige, uitvoering of niet-uitvoering van opdrachten is de Vennootschap ten hoogste de tijdig betaalde rente verschuldigd, tenzij zij in het individuele geval uitdrukkelijk en schriftelijk op het risico van verdere schade is gewezen. In ieder geval draagt de klant het risico van een onduidelijk geformuleerde, onvolledige of foutieve bestelling.

Het bedrijf kan niet aansprakelijk worden gesteld voor het niet uitvoeren of de vertraging bij de uitvoering van opdrachten in verband met de nakoming van wettelijke verplichtingen (met name op grond van de Wet Zorgplicht) of economische sancties.

Ten slotte is de Vennootschap niet verplicht om via elektronische middelen geplaatste orders uit te voeren, tenzij daartoe specifiek een overeenkomst is gesloten.

Bij beleggingsopdrachten in het buitenland of bij transacties met financiële instrumenten dient bovendien artikel 19 van de Algemene Voorwaarden (geheimhoudingsplicht en opheffing van de geheimhoudingsplicht) in acht te worden genomen.

8. Klachten

Klachten van Klant met betrekking tot gebrekkige of vertraagde uitvoering of niet-uitvoering van opdrachten van welke aard dan ook, of klachten met betrekking tot de rapportages en boekhouding van het Bedrijf die Klant periodiek ontvangt, alsmede overige mededelingen en handelingen van het Bedrijf, dienen bij ontvangst of onmiddellijk na ontvangst van de desbetreffende kennisgeving te worden ingediend, maar uiterlijk binnen de door het Bedrijf gestelde termijn.

Indien het Bedrijf nalaat een door het Bedrijf verwachte kennisgeving te doen, dient de klacht te worden ingediend op het moment waarop de kennisgeving door de Klant had moeten worden ontvangen via de normale postverwerking. Bij latere klachten is de schade die hieruit voortvloeit voor rekening van de klant.

De verslaglegging en boekhouding van het Bedrijf worden geacht juist te zijn, mits alle daarin vermelde items zijn goedgekeurd, tenzij de Klant binnen een maand schriftelijk bezwaar maakt.

9. Meerderheid van de klanten

Een overeenkomst met het bedrijf kan door meerdere personen gezamenlijk worden gesloten. In dergelijke gevallen wordt de uitoefening van de rechten die uit het contract voortvloeien, geregeld door bijzondere overeenkomsten; Zonder een dergelijke overeenkomst kunnen klanten hun rechten uit het contract individueel uitoefenen. Alle klanten zijn hoofdelijk aansprakelijk voor alle vorderingen die het bedrijf heeft op een van zijn klanten.

10. Kosten en overige kosten

De vennootschap is gerechtigd om de kosten voor vermogensbeheer en beleggingsadvies rechtstreeks op de rekening van de klant in rekening te brengen indien er een volmacht bestaat.

Het Bedrijf kan ook extra kosten in rekening brengen voor buitengewone inspanningen en kosten (bijvoorbeeld in verband met compliance-onderzoeken, administratieve bijstand, juridische bijstand, openbaarmaking en andere procedures en onderzoeken).

11. Gebrek aan nieuws

De klant is verplicht maatregelen te nemen om inactiviteit te voorkomen en contact op te nemen met het bedrijf bij vragen over inactiviteit. Slapende zakelijke relaties kunnen naar eigen goeddunken van de Maatschappij worden voortgezet, waarbij de Maatschappij zich het recht voorbehoudt om de kosten die zij hiervoor maakt, alsmede de kosten voor onderzoek in het geval van een bestaande volmacht, rechtstreeks op de rekening van de klant in rekening te brengen. Slapende zakelijke relaties kunnen, naar goeddunken van het Bedrijf, zonder opzegtermijn worden beëindigd door de opzeggingsmededeling per post te sturen naar het laatste door de Klant opgegeven adres.

12. Toekenning van subsidies

Het Bedrijf behoudt zich het recht voor om subsidies te verstrekken aan derden voor het verwerven van klanten en/of het verlenen van diensten, op voorwaarde dat dit de kwaliteit van de dienstverlening verbetert. De basis voor de berekening van dergelijke voordelen zijn doorgaans de kosten voor vermogensbeheer of beleggingsadvies die aan de klant in rekening worden gebracht.

De klant erkent en aanvaardt dat de vennootschap voordelen kan ontvangen van derden in verband met de introductie van klanten, de verwerving/distributie van collectieve beleggingsregelingen, gestructureerde producten, certificaten, obligaties, enz. (hierna te noemen “producten”), doorgaans in de vorm van portefeuillebetalingen. De omvang van dergelijke voordelen varieert per product en productleverancier. Voorraadbetalingen worden doorgaans gebaseerd op het volume van een product of productgroep. Het bedrag komt doorgaans overeen met een percentage van de beheerskosten die voor het desbetreffende product in rekening worden gebracht. Deze kosten worden periodiek tijdens de beleggingsperiode betaald. Daarnaast kunnen effectenuitgevers verkoopprovisies betalen in de vorm van eenmalige betalingen, waarvan de hoogte overeenkomt met een percentage van de uitgifteprijs. Tenzij anders overeengekomen, kan de Klant op elk moment vóór of na de levering van de Dienst (aankoop van het Product) bij het Bedrijf nadere informatie opvragen over de afspraken die met derden zijn gemaakt over dergelijke voordelen.

Afhankelijk van de gekozen dienst worden bepaalde voordelen vermeden, voorkomen of aan de klant terugbetaald. Eventuele onbeduidende, niet-geldelijke voordelen (bijvoorbeeld marktanalyses, trainingen voor bepaalde financiële producten, maaltijden tijdens trainingen en dergelijke) blijven binnen het bedrijf, op voorwaarde dat deze voordelen bijdragen aan de verbetering van de kwaliteit van de dienstverlening aan de klant. Indien de klant vóór de levering van de dienst niet om nadere gegevens heeft gevraagd of indien hij de dienst na het verkrijgen van nadere gegevens ontvangt, doet hij afstand van elke mogelijke aanspraak op teruggave in de zin van § 1009a ABGB.

13. Fiscale en algemene juridische aspecten

De klant is verantwoordelijk voor de juiste belastingheffing over zijn vermogen en de daaruit gegenereerde inkomsten, overeenkomstig de bepalingen die van toepassing zijn op zijn fiscale woonplaats. Hij is verantwoordelijk voor de naleving van de voor hem geldende wettelijke en regelgevende vereisten (waaronder de belastingwetgeving) en hij zal te allen tijde voldoen aan de relevante vereisten.

Het advies of de informatie die door de Vennootschap wordt verstrekt, heeft, behoudens bijzondere bepalingen of overeenkomsten, geen betrekking op de fiscale gevolgen van beleggingen voor de Cliënt of in het algemeen op zijn fiscale situatie; In het bijzonder is de aansprakelijkheid van de vennootschap voor de fiscale gevolgen van de aanbevolen investeringen uitgesloten.

14. Gegevensverwerking, outsourcing en gegevensbescherming

Om de klantrelatie te kunnen verwerken en onderhouden, moet het Bedrijf persoonsgegevens, transactiegegevens en andere gegevens met betrekking tot de zakelijke relatie van de klant verwerken en gebruiken (hierna te noemen “klantgegevens”). Klantgegevens omvatten alle gegevens die verband houden met de zakelijke relatie met de klant, in het bijzonder vertrouwelijke gegevens over de contractpartner, (eventueel andere) gemachtigden, uiteindelijke belanghebbenden en eventuele andere derden. Onder “vertrouwelijke informatie” wordt onder meer verstaan: naam/bedrijf, adres, woonplaats/statutaire zetel, geboortedatum/vestigingsdatum, beroep/doel, contactgegevens, rekeningnummer, IBAN, BIC en andere transactiegegevens, rekeningsaldi, portefeuillegegevens, informatie over leningen en andere financiële diensten, alsmede het fiscaal identificatienummer en andere informatie die relevant is voor belasting- of due diligence-doeleinden.

Het Bedrijf is gerechtigd om, zonder uitdrukkelijke schriftelijke toestemming van de Klant, bedrijfsactiviteiten (bijvoorbeeld informatietechnologie, onderhoud en bediening van IT-systemen, afdrukken en verzenden van documenten, compliancefunctie, risicomanagementfunctie, interne audit, due diligence-functionaris, onderzoeksfunctionaris) geheel of gedeeltelijk uit te besteden aan geselecteerde contractuele partners (hierna te noemen “outsourcingpartners”). Het bedrijf kan individuele diensten laten leveren door geselecteerde contractuele partners (hierna te noemen “dienstverleners”). Daartoe is het bedrijf gerechtigd de benodigde klantgegevens, outsourcingpartners en dienstverleners openbaar te maken.

De klant erkent en aanvaardt bovendien dat klantgegevens intern binnen het bedrijf openbaar kunnen worden gemaakt in het kader van het beheer en het onderhoud van de zakelijke relatie en door de werknemers van het bedrijf in binnen- en buitenland kunnen worden verwerkt (met name elektronisch). De openbaarmaking van klantgegevens aan de betreffende outsourcingpartners of dienstverleners vindt plaats binnen het kader van de wettelijke, reglementaire en gegevensbeschermingsbepalingen. Het bedrijf neemt passende technische en organisatorische maatregelen om de vertrouwelijkheid van de gegevens te waarborgen.

15. Geheimhoudingsplicht en opheffing van de geheimhoudingsplicht

Op grond van de wettelijke bepalingen inzake vertrouwelijkheid, gegevensbescherming en andere beroepsgeheimen (hierna te noemen “bescherming van de vertrouwelijkheid”) zijn de leden van de organen van de vennootschap, werknemers en agenten verplicht om gedurende onbepaalde tijd alle informatie die hen bekend is geworden als gevolg van hun zakelijke relatie met klanten, vertrouwelijk te houden. Informatie die onder de vertrouwelijkheid valt, wordt hierna aangeduid als “klantgegevens”. Klantgegevens omvatten alle gegevens die verband houden met de zakelijke relatie met de klant, in het bijzonder vertrouwelijke gegevens over de contractpartner, (eventuele andere) gemachtigden, uiteindelijke belanghebbenden en eventuele andere derden. Vertrouwelijke informatie omvat onder meer, maar is niet beperkt tot, naam/bedrijf, adres, woonplaats/hoofdkantoor, geboortedatum/stichting, geboorteplaats, nationaliteit, beroep/doel, contactgegevens, klant- en rekeningnummer, IBAN, BIC en andere transactiegegevens, rekeningsaldi, gegevens van effectenrekeningen, informatie over leningen en andere financiële diensten, evenals informatie die relevant is voor de belastingwetgeving of de wetgeving inzake due diligence. Om haar diensten te kunnen leveren en haar rechtmatige vorderingen te kunnen beschermen, is het voor het bedrijf, afhankelijk van de situatie, noodzakelijk om vertrouwelijke klantgegevens door te geven aan derden in Duitsland of in het buitenland. De klant ontheft het bedrijf uitdrukkelijk van de verplichting tot geheimhouding van de klantgegevens en geeft het bedrijf toestemming om de klantgegevens door te geven aan derden in Duitsland of in het buitenland. De klantgegevens kunnen ook worden doorgegeven in de vorm van documenten die het bedrijf in het kader van de zakelijke relatie van de klant of van derden heeft ontvangen of die het zelf heeft opgesteld. Het bedrijf mag daarom met name in de volgende gevallen klantgegevens openbaar maken:

De doorgifte van klantgegevens aan het Bedrijf geschiedt op last van een autoriteit of een rechtbank, op basis van de wet, toezichthoudende wetgeving en/of internationale overeenkomsten.
Om te voldoen aan de op de onderneming toepasselijke binnenlandse en buitenlandse wettelijke bepalingen, is openbaarmaking vereist (bijvoorbeeld het melden van transacties conform MiFIR).
Het bedrijf zal reageren op juridische stappen die de klant tegen het bedrijf (ook als derde partij) in binnen- of buitenland dreigt te ondernemen of onderneemt.
Het Bedrijf zal reageren op alle juridische stappen die door derden tegen het Bedrijf worden ondernomen op basis van het feit dat het Bedrijf diensten aan de Klant heeft geleverd.
Het Bedrijf onderneemt handhavingsmaatregelen of andere juridische stappen tegen de Klant.
Het bedrijf zal reageren op beschuldigingen die de klant openbaar, in de media of bij de autoriteiten in binnen- of buitenland tegen het bedrijf uit.
De dienstverleners van het bedrijf krijgen toegang tot klantgegevens in het kader van gesloten contracten.
Het bedrijf besteedt afzonderlijke bedrijfsactiviteiten (bijvoorbeeld het drukken en verzenden van documenten, de compliancefunctie, de risicomanagementfunctie, de interne audit, de due diligence-functionaris, de onderzoeksfunctionaris, de marketing) geheel of gedeeltelijk uit. Om te voldoen aan de wettelijke verplichtingen inzake zorgvuldigheid, heeft de onderneming in individuele gevallen het recht om derden in binnen- en buitenland opdracht te geven de noodzakelijke controles uit te voeren en de relevante klantgegevens door te geven.
Om haar diensten te kunnen verlenen, kan het Bedrijf verplicht zijn om werknemers van het Bedrijf of agenten die zich hebben gecommitteerd aan strikte vertrouwelijkheid, toegang te verlenen tot klantgegevens, zowel binnen als buiten het Bedrijf, door middel van externe toegang.
De productspecifieke documenten van een effectenrekening (bijvoorbeeld effecten- of fondsprospectus) voorzien in de overdracht van klantgegevens.
De Maatschappij is verplicht of bevoegd om klantgegevens door te geven in verband met de handel in of het beheer van effecten op grond van nationaal en buitenlands recht, of indien de doorgifte noodzakelijk is voor de uitvoering van een handelstransactie of het beheer. Dit laatste kan bijvoorbeeld het geval zijn als handelsplatformen, collectieve bewaarcentra, externe bewaarders, beurzen, makelaars, banken, emittenten, toezichthouders op de financiële markten of andere instanties, etc. verplicht zijn om de Vennootschap te verplichten om klantgegevens openbaar te maken. Het Bedrijf kan in individuele gevallen op verzoek, maar ook op eigen initiatief (bijvoorbeeld bij het invullen van documenten die nodig zijn voor de commerciële transactie of administratie) gegevens van de Klant bekendmaken. Verzoeken kunnen ook worden gedaan na afloop van een commerciële transactie of administratie, met name voor controle- en onderzoeksdoeleinden. Door een order te plaatsen voor het verhandelen of beheren van financiële instrumenten, geeft de klant de onderneming uitdrukkelijk toestemming om zijn klantgegevens indien nodig bekend te maken. De klant erkent dat de klantgegevens door het bedrijf en derden worden verwerkt om het doel te bereiken en dat deze na doorgifte niet langer vertrouwelijk kunnen zijn. Dit geldt met name indien gegevens naar het buitenland worden overgedragen en er bovendien geen garantie bestaat dat het beschermingsniveau in het buitenland overeenkomt met dat in Liechtenstein. Binnenlandse en buitenlandse wetten en overheidsvoorschriften kunnen vereisen dat derden de door hen ontvangen klantgegevens openbaar maken. Het bedrijf heeft geen invloed meer op het verdere gebruik van de klantgegevens. Het bedrijf is niet verplicht de klant te informeren indien er klantgegevens zijn doorgegeven .

16. Beëindiging

Het bedrijf heeft het recht om bestaande zakenrelaties te allen tijde naar eigen goeddunken en zonder opgaaf van redenen te beëindigen. Ook indien er sprake is van een opzegtermijn of een overeengekomen vaste datum, is de onderneming gerechtigd de zakelijke relatie onmiddellijk te beëindigen indien de klant in gebreke blijft met een dienst, zijn financiële situatie aanzienlijk is verslechterd, er dwangmaatregelen tegen hem worden genomen of er strafrechtelijke procedures tegen hem lopen die de reputatie van de onderneming in gevaar brengen.

17. Feestdagen

Officiële feestdagen en zaterdagen in Liechtenstein worden bij handelstransacties als zondag beschouwd.

18. Taal

De relevante taal voor de zakelijke relatie is Duits. Bij teksten in een vreemde taal dient de Duitse tekst als hulpmiddel bij de interpretatie.

19. Plaats van uitvoering

De statutaire zetel van de vennootschap is de plaats van nakoming van de verplichtingen van beide partijen.

20. Scheidbaarheidsclausule

Indien een of meerdere bepalingen van de Algemene Voorwaarden nietig of ongeldig zijn of indien de Algemene Voorwaarden een lacune bevatten, laat dit de geldigheid van de overige bepalingen onverlet. De ongeldige bepalingen dienen te worden uitgelegd of vervangen op een wijze die het beoogde doel zo dicht mogelijk benadert.

21. Toepasselijk recht

De rechtsverhouding tussen de klant en het bedrijf is onderworpen aan het recht van het Vorstendom Liechtenstein.

22. Plaats van jurisdictie

De bevoegde rechtbank is Vaduz. De klant onderwerpt zich voor alle geschillen aan dezelfde rechtbank. Hij kan echter ook worden vervolgd in zijn woonplaats of voor een andere bevoegde rechtbank of autoriteit.

23. Amendementen

Het bedrijf is bevoegd bovenstaande bepalingen te allen tijde te wijzigen. Zij worden schriftelijk of op een andere passende wijze aan de klant meegedeeld en worden binnen een maand geacht zonder bezwaar te zijn goedgekeurd.

24. Geldigheid

Deze Algemene Voorwaarden treden in werking op 1 januari 2023.